按月配资公司:央行一天处罚15家支付机构 10家被罚款、6家被警告 有的已是“惯

  5月7日,汇潮支付因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等原因,合计处以630万元罚款。

  据公开资料显示,2019年以来,累计有5家第三方机构央行开出百万级别的罚单,分别是环迅支付、汇潮支付、随行付支付、易联支付和网银在线。

  持牌支付机构降至237家

  天眼查显示,乐刷科技有限公司经营范围包括电子商务、电子支付、支付系统、支付结算和清算系统的技术开发等。成立之初即获腾讯等知名机构投资,核心团队骨干来自于腾讯财付通团队。2014年取得央行支付业务许可证,涵盖移动电话支付、全国银行卡收单业务。

  除了已经停止的预付卡发行和充值业务,新疆一卡通表示,2019年11月16日至2019年11月19日为账目核对期,不受理任何业务。2019年11月20日至2020年1月20日期间办理预付卡赎回登记业务。

  记者注意到,其中乐刷科技有限公司内蒙古分公司违反《银行卡收单业务管理办法》被罚款3万元。事实上,该公司已经多次因收单违规被央行处罚。此前,央行太原分行于2019年7月17日作出行政处罚决定,乐刷科技有限公司太原分公司违反《银行卡收单业务管理办法》等相关规定,被责令限期改正,并处以罚款人民币26万元;此外,2017到2018年期间,乐刷科技青岛、济南、成都、长沙分公司均因相同的原因领罚。

  多家支付机构领百万罚单

  据中国支付网数据显示,截至7月底,央行针对第三方支付机构已开出63张罚单,涉及45家公司,罚没总额约8936万元。其中,7月12日,迅付信息科技有限公司(后称环迅支付)因违反支付业务规定,领受“天价”罚单,合计被处罚约5939万元。

  日前,央行罕见一次性处罚15家支付机构。

  近两年来,监管对于第三方支付机构的整治力度不断加强,不少机构均因业务违规多次收到央行罚单。

  天眼查显示,新疆一卡通2014年7月10日获得支付牌照,公司注册资本3000万元,地区覆盖范围仅为新疆维吾尔自治区。新疆地区本地支付机构目前也仅剩新疆润物一家,持有互联网支付业务许可。

  除了畅捷支付,付临门、中汇支付、盛付通、海科融通、乐刷、银盛支付等分别被处以3万元、2万元、1万元、3万元、3万元、3万元罚款,作出处罚依据均为违反《银行卡收单业务管理办法》有关规定。

  其中,北京畅捷通支付技术有限公司内蒙古分公司(以下简称“畅捷支付”)因违反《银行卡收单业务管理办法》被央行处以罚款6万元,为本批处罚决定书中处罚金额最高的一张罚单。

  8月8日,新疆一卡通发布公告称,因《支付业务许可证》到期,自2019年7月10日已停止预付卡发行和充值业务,持卡人可于2019年7月15日至11月15日期间在新疆一卡通特约商户正常消费。

  近日,中国人民银行呼和浩特中心支行公布了15张对支付机构的罚单。罚单显示,共有15家支付机构合计被罚27万元。其中13家支付机构均是因为违反《银行卡收单业务管理办法》被处罚,合计被罚25万元。

  2019年以来,监管对于第三方支付的监管力度明显更进一步,除了通过法规条文规范行业发展外,支付罚单在数量和金额上也呈现出上升趋势。

  截至目前,国内持牌支付机构的数量已经减少到237家。

您可能还会对下面的文章感兴趣: